По его словам, количество жалоб теперь превышает 1500 в месяц. Директор рассказал о текущей роли FinCEN в регулировании и правоохранительной деятельности для возникающего криптопространства, которое оно координирует в тандеме с Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) и Комиссией по торговле товарными фьючерсами США (CFTC).
Он отметил: «Инновации в сфере финансовых услуг могут быть отличной вещью… Мы также должны осознавать, что финансовое преступление развивается вместе с ним или даже из-за этого создает возможности для преступников, включая террористов и государства-изгои».
Бланко подчеркнул, что для обеспечения «невероятных инноваций» в финтехе соблюдение участниками конкретных мер регулирования имеет решающее значение, учитывая, что «вред может быть нанесен с разрушительно растущей скоростью, широтой и безвестностью в цифровом мире».
Как указано в руководящих принципах FinCEN от марта 2013 года, любое принятие или передача стоимости, которая заменяет фиатную валюту, включая криптографию, считается передачей денег и влечет за собой конкретные регулирующие обязательства в соответствии с Законом США о банковской тайне (BSA). Поэтому финансовые организации должны сообщать об операциях по криптообмену как о SAR, так и отчеты о транзакциях с валютами (CTR), а также соблюдать противодействие отмыванию денег (AML) и противодействие финансированию терроризма (CFT).
Бланко пояснил: он считает, что идентичные требования относятся к компаниям, предоставляющим услуги анонимизации. Биржи, расположенные за пределами США, но которые тем не менее ведут бизнес частично с резидентами страны, также должны соответствовать регламенту KYC.
Директор привел пример действия FinCENs в 2017 году против российской криптобиржи BTC-e за нарушение законов AML в качестве случая, когда SAR «сыграли решающую роль», с подачей заявок банками и другими криптокомпаниями, что обеспечило важные улики для правоохранительных органов.
Он отметил, что в то время как SAR становится все больше, FinCEN отмечает, что эти заявления делаются после свершения факта, а не в процессе транзакции. «Это не соответствует требованиям», — подчеркнул он.
FinCEN, аудиторы BSA и Служба внутренних доходов (IRS) изучили на соответствие регуляторным требованиям более 30 процентов всех зарегистрированных криптобирж и администраторов с 2014 года.
Он также уделил внимание первоначальным предложениям монет (ICOs), подчеркнув, что хотя они могут подпадать под совпадающие юрисдикции различных регулирующих агентств США, их обязательства по стандартам KYC и AML остаются обязательными.
Его мнение опротестовывает главный специалист по юридическим вопросам и рискам Coinbase, который назвал действия американских регуляторов SEC, CFTC, IRS и FinCEN чрезмерной и «недостаточной координацией», которая отрицательно влияет на инновации.
Сколько стоят крупнейшие майнинговые компании
