В современном мире предпринимательской деятельности все чаще возникают вопросы у проверяющих органов к работе компаний и ее взаимоотношений с контрагентами. При этом больше всего внимания на эти процессы обращают налоговые и финансовые службы.
Как правильно проверять
Удостовериться в благонадежности участников деятельности следует до совершения сделки. Если этого не сделать, то можно серьезно пострадать. При этом есть возможность проверить контрагентов при помощи специализированного сервиса http://liccontragent.ru и получить нужные данные совершенно бесплатно.
Чтобы самостоятельно проверять партнеров, потребуется целый штат квалифицированных сотрудников, обращение в контролирующие органы. Также есть возможность обратиться в консалтинговые компании для проведения расследования. Но все эти методы требуют больших затрат времени и финансовых ресурсов, а специализированные сервисы автоматически выдают точную информацию. При этом на сайте системы достаточно ввести ИНН, ОГРП, ОКПО, название или ФИО проверяемого и получить все найденные данные по запрашиваемому лицу.
Основные риски
Существует три основных группы рисков, вызванных взаимодействием с неблагонадежными контрагентами:
- Налоговые риски возникают при отсутствии требуемой документации, отчетности и обоснованности проводимых действий. Также необходимо вовремя оплачивать все начисляемые налоги и избегать долгов перед кредиторами и поставщиками.
- Блокировка счетов банком возможна при совершении подозрительных сделок. Если контрагент находится в черном списке «Банк Россия», то любые отношения с ним чреваты отказами в проведении финансовых операций и отключением от дистанционного банковского обслуживания.
- Потенциальные убытки могут образоваться при неполучении оплаты от недобросовестных партнеров. Это влечет судебные разбирательства, зависшую дебиторскую задолженность, изъятие средств из актива собственной компании и приводит к большим тратам.
Проверять платежеспособность контрагентов нужно до развития партнерских взаимоотношений. Такой подход избавит от серьезных проблем в будущем и позволит эффективно вести бизнес. При этом просчитать самостоятельно все возможные риск-факторы является трудным и долгим делом. Поэтому автоматизированные системы анализа контрагентов существенно облегчают этот процесс и выдают достоверные данные о каждом проверяемом.
